Damit wir deine bestehenden Versicherungsverträge fundiert analysieren können, benötigen wir einige zentrale Dokumente. Nur so können wir nachvollziehen, auf welcher Vertragsgrundlage dein Schutz beruht und wie der aktuelle Stand aussieht.
Im Folgenden findest du eine Übersicht darüber, welche Unterlagen wir von dir brauchen – und warum.
Was ist das?
Der Versicherungsschein ist das ursprüngliche Dokument, das du bei Abschluss des Vertrags von der Versicherung erhalten hast. Er enthält die wesentlichen Eckdaten:
Beginn und Laufzeit des Vertrags
versicherte Leistungen und Bausteine
Tarifbezeichnung
versicherte Person(en)
Vertragsnummer
Wozu wird das benötigt?
Der Versicherungsschein bildet die vertragliche Grundlage. Ohne ihn ist nicht nachvollziehbar, welche Leistungen ursprünglich vereinbart wurden, welche Tarifgeneration gilt und ob ggf. besondere Bedingungen oder Altregelungen Anwendung finden.
Was ist das?
Ein Nachtrag wird erstellt, wenn sich am Vertrag nachträglich etwas ändert – z. B. durch eine Tarifumstellung, Leistungsanpassung oder Änderungen deiner persönlichen Daten.
Wozu wird das benötigt?
Der Nachtrag zeigt, was sich seit Vertragsabschluss verändert hat. Nur so können wir erkennen, welcher aktuelle Tarifstand gilt und ob der Schutz noch den ursprünglichen Bedingungen entspricht.
Wenn mehrere Nachträge existieren, reicht in der Regel der letzte Nachtrag, sofern daraus alle Änderungen ersichtlich sind.
Was ist das?
Die Beitragsrechnung bekommst du meist jährlich von deiner Versicherung. Sie zeigt, welcher Beitrag aktuell fällig ist – ggf. inklusive Beitragsanpassungen, Zuschlägen oder Rabatten.
Wozu wird das benötigt?
Die Beitragsrechnung hilft uns dabei, den aktuellen Beitragsstand einzuordnen. Sie allein reicht jedoch nicht aus, um den Vertrag vollständig zu bewerten, da darin keine inhaltlichen Vertragsdaten oder Leistungsdetails enthalten sind.
Wichtig: Bitte reiche nicht nur die Beitragsrechnung ein. Ohne Versicherungsschein und ggf. Nachtrag fehlen wichtige Informationen.
Müssen die mitgeschickt werden?
In der Regel nicht. Die AVB sind meist sehr umfangreich und liegen dir oft auch gar nicht mehr vollständig vor.
Wir haben über entsprechende Software Zugriff auf die gängigen Bedingungswerke und können diese bei der Analyse berücksichtigen. Du brauchst sie also nicht extra einzureichen – es sei denn, du hast ein sehr spezielles oder individuelles Bedingungswerk, das uns nicht vorliegt.
Bitte reiche die Unterlagen möglichst als PDF ein. Sie werden auch in deiner Mandanten App hinterlegt.
Falls du dir unsicher bist, welche Dokumente du einreichen sollst oder ob etwas fehlt, melde dich gern bei uns. Wir geben dir Rückmeldung, wenn noch etwas benötigt wird.