Wann könnte es sein, dass ein Vertrag nicht von uns betreut wird?

Zu Beginn unserer Zusammenarbeit erfassen wir alle bestehenden Finanz- und Versicherungsverträge. Diese werden anschließend in deiner Mandanten-App übersichtlich dargestellt, sodass du jederzeit einen vollständigen Überblick hast.

Es gibt jedoch Situationen, in denen ein Vertrag nicht in unsere Betreuung übernommen werden kann oder soll:

• Der Versicherer arbeitet nicht mit Maklern zusammen: Einige Gesellschaften bieten keine Zusammenarbeit mit Maklern an, wodurch wir den Vertrag nicht betreuen können.
• Schlechter Schutz “gewünscht”: Wenn du einen Vertrag mit schlechten oder lückenhaften Bedingungen unbedingt behalten möchtest und keine Anpassung oder ein Wechsel gewünscht ist, können wir den Vertrag nicht betreuen. Hier müssen wir als Makler Haftungsrisiken vermeiden.
• Kostensteigerung bei einem Wechsel: Manchmal ist eine Optimierung eines Vertrags nur mit erheblich höheren Beiträgen möglich, die du möglicherweise nicht akzeptierst. In solchen Fällen bleibt der Vertrag außerhalb unserer Betreuung.

Im Rahmen der Erstkonzeption analysieren wir daher alle bestehenden Verträge genau. So prüfen wir, ob die Bedingungen gut sind, das Preis-Leistungs-Verhältnis stimmt und ob eine Übernahme sinnvoll ist.

Was bedeutet es, wenn ein Makler einen Vertrag betreut?

Wenn wir einen Vertrag betreuen, sind wir bei der Versicherungsgesellschaft als betreuender Vermittler hinterlegt. Das bringt für dich folgende Vorteile:

• Wir sind dein zentraler Ansprechpartner für Änderungen, wie z. B. bei Adress- oder Bankverbindungsanpassungen, Tarifänderungen oder Vertragsfragen.
• Wir begleiten dich im Schadensfall und unterstützen dich bei der Regulierung.
• Wir überprüfen regelmäßig, ob der Vertrag noch zu deinen Bedürfnissen passt, und informieren dich über mögliche Optimierungen.

Für diese Leistungen erhalten wir eine Betreuungscourtage, die bereits in deiner Versicherungsprämie enthalten ist. Diese Courtage ermöglicht es uns, unseren Service kostendeckend anzubieten, selbst wenn sie bei einzelnen Verträgen nicht hoch ausfällt.

Warum können wir nicht generell Service für solche Verträge anbieten?

Wenn ein Vertrag nicht von uns betreut wird, erhalten wir keine Betreuungscourtage. Jede Dienstleistung, die wir für solche Verträge erbringen, bedeutet für uns daher einen zusätzlichen Aufwand, ohne dass wir dafür vergütet werden.

Um wirtschaftlich nachhaltig arbeiten zu können, bieten wir daher standardmäßig keinen Service für Verträge an, die nicht in unserer Betreuung liegen. In Ausnahmefällen können wir Unterstützung leisten – das hängt jedoch vom Aufwand und deinem Mandat ab.

Wie können solche Situationen vermieden werden?

Damit du von unserem Service umfassend profitieren kannst, empfiehlt es sich, möglichst alle Verträge in unsere Betreuung zu überführen. Das bietet dir folgende Vorteile:

• Wir sind dein Ansprechpartner für alle Versicherungsfragen und kümmern uns um Optimierungen und Schadensfälle.
• Du profitierst von einem umfassenden und abgestimmten Schutzkonzept, das keine wichtigen Lücken enthält.
• Du musst dich nicht selbst um Serviceanliegen oder Vertragsanpassungen kümmern.

Wenn ein Anbieter keine Zusammenarbeit mit Maklern ermöglicht, kann ein Anbieterwechsel sinnvoll sein. Gemeinsam prüfen wir, ob es Alternativen gibt, die sowohl bessere Konditionen als auch die Möglichkeit einer Betreuung durch uns bieten.

Hast du Fragen zu deinen bestehenden Verträgen? Kontaktiere uns gerne – wir finden eine Lösung, die optimal zu deinen Bedürfnissen passt!